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獨家重磅!200億“巨雷”有新進展!四川信托大股東表態,有信心一年內解決償還問題;美國正式通知聯合國將退出世衛組織;剛剛 1200億元擠爆這只新基金
來源: 第一理財網編輯    2020-07-08 15:33:56

獨家重磅!200億“巨雷”有新進展!四川信托大股東表態,有信心一年內解決償還問題

      雖然7月以來“牛市”刷屏,但投資者對四川信托的信心仍然面臨考驗。

  6月,四川信托突然“爆雷”,多只產品無法正常兌付,業內統計規?;虺?00億,引起市場巨大的。

  雖然在監管部門停止TOT產品前,川信沒有發生一起違約事件,信譽良好,但此次爆雷,川信陷入了投資者雪崩一樣的信任崩潰,從6月開始,投資人已多次到川信大廈討要說法。

  6月底,四川信托發布《致投資者的公開信》表示將盡快處置資產+引進戰投以保證兌付。

  7月6日,數百名投資人再次來到川信大廈,和四川信托高層進行溝通,據悉從6日早一直溝通到7月7日凌晨0:30……

  7月8日中午,四川信托在官網上發布《7月6日客戶溝通會情況通報》,對部分投資者提出的相關問題進行了回復,簡單而言,就是積極兌付:將處置底層、甩賣資產、引進戰投。

  截至發稿前的最新消息,北京后海項目的TOT產品提前兌付,涉及本金規模3.609億,本息3.9259億。目前已經通過銀行劃款,客戶預計7月8日晚收到本息。

  四川信托突然爆雷

  深陷兌付危機

  四川信托爆雷有點突然,要從一個上市公司的公告說起。

  6月15日晚間,杭鍋股份公告稱,公司2019年12月4日購買了由四川信托管理發行的“天府聚鑫3號集合資金信托計劃”之信托產品,金額為5000萬元,期限為6個月,預期年化收益率為7.6%。

  結果6個月過去了,四川信托只兌付了產品20%即1000萬元的本息1038.1萬元,剩余4000萬元本息未能如期兌付。

  就此,四川信托TOT產品逾期的消息在市場突然炸開。

  所謂TOT,即信托中的信托(Trust Of Trusts),顧名思義是投資信托產品的信托。

  四川信托TOT產品介紹中,資金投向還包括銀行存款、國債、銀行理財產品等高流動性產品,以及券商資管計劃或基金資管計劃。

  多重問題導致兌付逾期?

  一個合法合規的金融產品,由獲得牌照的信托公司發行,在運行過程中受到嚴格監管,為何會忽然爆雷?

  6月底,四川信托發出對投資者的公開信中,指出此次事件原因在于“受全球經濟下行、新冠肺炎疫情及停發TOT信托產品的影響。部分融資企業到期不能按時歸還信托資金,導致部分信托產品未能按期分配?!?/p>

  據悉,川信重組11年以來,未曾發生過因項目危機給投資者造成損失的事件。而且TOT產品也是經過嚴格審批投資產品,從2018年至今川信和其他信托公司都在發行這個投資產品。

  之前經濟形勢良好,項目運轉良好,融資者按時還款,投資者獲得較好收益。

  根據中國信登信托受益權信息定期報送數據顯示,截至2020年5月末,68家信托公司管理的信托資產規模為20.40萬億元,在豐富金融市場、促進經濟發展方面發揮著重要作用。

  有研究人士指出,中國信托業的發展歷史可以參考日本信托業。日本“貸款信托”曾快速興起,與其高利保本的特點不無關系。背后實際支撐的是經濟高速增長帶來的資金需求。

  但是一旦經濟高速增長變緩,融資者償還能力變弱,如果面對風險?

  研究人士進一步指出,與成熟資本市場相比,我國現代信托業發展時間仍然較短,主動投資管理能力、綜合服務能力等仍然有待提高?,F階段中國信托業正面臨著國內經濟轉型換擋、監管理念發生改變等諸多挑戰。

  逾期的TOT產品究竟如何兌付?

  處置底層、甩賣資產、引進戰投

  目前,川信“爆雷”事件進展如何?

  在7月6日的客戶溝通會上,四川信托給出了目前的方案,按照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》及信托合同約定,公司對信托產品分配原則是根據項目底層資產清收回款情況,及時進行分配。

  對于部分到期不能按時分配的TOT信托產品,川信公司按照信托合同約定進行延期。川信公司承諾將全力以赴,力爭在一年內通過處置底層資產回收資金,并根據資金回收進度及時進行分配。具體清收措施包括:根據各個項目的實際情況,通過尋求并購方、投資方對存量項目開展并購重組、資產轉讓、訴訟清收、以資抵債、抵債資產變現、股票類資產擇機變現等多種方式。

  此外,為更好地為投資者利益提供保障,川信公司還承諾將處置變現自有資產(宏信證券有限責任公司股權和川信大廈)、引進戰略投資者等多種方式增強公司資本實力,補充流動性。經與董事積極有效溝通,《關于出售川信大廈房產的議案》及《關于轉讓宏信證券有限公司股權的議案》已經全體董事表決通過。目前已提請股東對上述議案進行表決。同時,川信公司董事及主要股東均表示將積極支持并配合公司開展自有資產處置工作。

  川信透露,川信大廈及宏信證券股權的資產評估工作進展順利,中企華資產評估公司評估小組已完成現場工作,已將評估報告報送該公司進行內核。待公司獲取評估結果后,制定詳細的處置議案,再報董事會和股東會審議。

  在資產掛牌交易方面,川信公布了進展:目前公司已經分別與北京產權交易所、西南聯合產權交易所、上海聯合產權交易所取得聯系,就進場掛牌交易所需的資料清單、交易流程和交易所收費標準等情況進行溝通了解。川信公司將綜合考慮后盡快確定產權交易機構,并結合評估機構出具的資產評估報告和董事會、股東會決議,確定轉讓底價及交易條件等。

  川信還將爭取通過引進戰略投資者等多種方式增強公司資本實力,補充流動性。川信公布,目前已收到4家股東就增資意向的書面回復,均表示放棄本次增資;另外公司也正加緊溝通其他股東,催促其盡快反饋增資意向。同時,川信公司正在抓緊推進尋求意向性戰略投資方的工作。

  “爆雷”至今兌付約4億元

  四川信托TOT產品叫停之后,四川信托兌付了多少呢?

  4月24日停發TOT產品,5月29日產品出現違約,這期間兌付了9億左右。5月29日至今涉及兌付主要是北京后海通過處理底層資產或對方項目公司提前歸還來兌付,合計兌付了約4億元。

  根據川信公布的5月29日至今的TOT信托產品分配情況,一個是底層項目融資人已提前還款,該項目對應的TOT項目豐盛48號第3期、豐盛51號1-3期、豐盛52號、豐盛55號第5期、錦銹13號第1-4期、錦繡14號在2020年6月24日提前結束,已于2020年6月28日按信托合同約定向受益人分配本金與預期收益合計37009.10萬元。

  另一個是項目融資人歸還部分本金,該項目對應的TOT項目芙蓉77號第1期產品2020年6月30日提前結束約17.25%的信托本金,公司已于2020年6月30日分配投資人本金248.34萬元。

  不過,截至2020年6月末,四川信托TOT項目的存續規模約251.6億元,兌付問題頗為嚴峻。

  大股東公開表態:沒有挪用行為

  提供19億擔保

  在這種情況下,四川信托第一大股東宏達集團表示履行股東責任,一是已為川信在其他機構獲取流動性進行擔保(包括但不限于在信?;鸷褪÷撋绔@取流動性支持合計19.2億元進行了擔保);二是積極面向全社會開展引進戰略投資者相關工作;三是主動協調其他股東履職盡責,共同幫助川信化解風險,解難紓困。

  此前有媒體報道監管部門已經對川信進行“貼身監管”,在客戶溝通會上,四川信托表示沒有“貼身監管”這一說法。不過目前,銀保監局已經派駐工作人員進場,對公司用印、列席公司重大會議和自有資金用款事項進行監管。

  限制相關人員離職,資金只進不出?

  川信:已采取措施

  對部分投資人提出:要求川信離職人員全部應歸位配合不良清收,簽署競業限制協議。

  川信方面答復;關于人員管理的相關問題,公司已經對在職中高管和關鍵崗位人員,以及涉及風險項目的責任人員,采取了限制離職措施;對已經離職的經調查存在重大管理責任的相關人員,公司將發函要求該等人員配合公司進行不良資產清收。對不盡職履責、不配合處置清收的相關責任人員,公司將依法追究其經濟和法律責任。

  投資者要求:一定要摸清家底!

  面對兩百多億規模的TOT產品,投資者的訴求集中在對底層資產質量擔憂及其披露問題上面。

  川信對此指出,投資者的擔憂,是由于前期溝通不暢造成。目前已經建立了多重信息溝通平臺,在川信官網公布的7月6日溝通會的情況通報里,公布了川信服務電話、電子郵件、理財經理三種溝通方式,便于投資者及時了解信息,川信還定期通過官網公布投資者關心的問題及回復。

  目前看來,四川信托正在建立和完善和投資者交流的平臺,傾聽投資者的意見,并多渠道多方式積極應對危機的發生。

  公開資料顯示,四川信托注冊于四川省成都市,是在原四川省信托投資公司、四川省建設信托投資公司基礎上整頓重組并引入戰投改制設立,2010年正式開業,注冊資本35億元。

  目前,四川信托的第一大股東為四川宏達(集團)有限公司,持股比例為32.04%,二股東中海信托持股30.25%、宏達股份持股22.16%。其中,宏達集團與宏達股份實際控制人均為自然人劉滄龍。

  據四川信托最新年報,截至2019年末,該公司管理資產規模為2334.76億元,在全行業68家信托公司中處于中游。2019年,四川信托實現營業收入23.23億元,其中手續費及傭金凈收入19.15億元,與2018年基本持平。




美國正式通知聯合國將退出世衛組織

      聯合國秘書長發言人迪雅里克7月7日證實,聯合國秘書長古特雷斯已收到美國通知,美國將于2021年7月退出世界衛生組織。迪雅里克說,美國自1948年6月21日以來一直是《世界衛生組織組織法》的締約方,根據美國加入世衛組織時設定的條件,美國正式退出世衛組織需提前一年提出申請,并完全履行有關財政義務。

  古特雷斯正在向世衛組織核實美國是否符合退出該組織的所有條件,包括結清根據財政義務應繳但尚未繳納的費用。世衛組織網站顯示,截至今年2月底,美國2019年的會費仍拖欠大半,2020年總額超過1.2億美元的會費則分文未付。

  世衛組織總干事譚德塞7日通過社交媒體回應了美國將正式退出世衛組織的消息。他還轉發了一名美國公共衛生專家的評論,評論強調美國退出世衛組織將阻礙未來全球對抗流行病的能力。

  今年以來,美國對世衛組織的指責一再升級。2月10日,白宮預算案將2021財年向世衛組織提供的資金支持從上一財年的1.23億美元減至5800萬美元。4月14日,美國政府宣布暫停向世衛組織繳納會費。5月18日,美國威脅將終止向世衛組織繳納會費并重新考慮是否留在該組織內。5月29日,美國表示由于世衛組織“拒絕執行美方所要求的改革”,美國將終止與世衛組織的關系,并將向該組織繳納的會費調配至別處。

  在美國正式宣布將退出世衛組織之際,新冠肺炎疫情正在美國西部和南部多州快速蔓延。美國將退出世衛組織的舉動遭到了美國媒體、國會議員和公共衛生專家的廣泛批評。批評者認為,美國政府此舉是為應對疫情不力轉嫁責任,將破壞國際公共衛生合作?!都~約時報》引述美國喬治敦大學奧尼爾國家和全球衛生法研究所主任戈斯汀的話說:“在世界陷入前所未有的全球公共衛生危機中時,美國正式宣布退出世衛組織,這將影響世界各國花費多年努力建立起來的全球公共衛生體系,削弱美國在國際衛生外交方面的影響力,讓美國人在衛生領域變得更加脆弱和不安全,對美國的國家利益而言是一大災難?!?/p>

  美國參議院外交關系委員會副主席、民主黨參議員梅嫩德斯表示,美國退出世衛組織既無法保護美國人民的生命,也無法維護美國的利益,只會讓美國人民遭受病痛,令美國陷入孤立。哈佛大學全球健康研究所主任賈哈說:“這是一個非常糟糕的決定,既損害全球公共衛生安全,也損害美國人民的健康?!泵绹鴤魅静W會主席費萊表示:“美國應該加入抗擊新冠肺炎疫情的全球科學群體,而不是單獨行動。如果沒有世衛組織,美國將在應對全球流行病這個問題上面臨高風險。美國退出世衛組織的決定是一個非常短視的做法?!?/p>





剛剛 1200億元擠爆這只新基金

       單日募資超1200億元,本周第二只爆款基金的誕生了!

  今日,鵬華基金明星基金經理王宗合“帶貨”新基金,引發了上千億資金的洶涌追逐,成為今年又一只“吸金王”。上一只認購規模超千億的基金是2月發行的睿遠均衡價值三年,當時認購金額超過1200億元。

  截至發稿,鵬華匠心全渠道認購金額已超過睿遠均衡價值,創下了新的紀錄。

  業內人士表示,績優基金經理已成為市場的稀缺資源,資金對優質資產的爭奪亦日益激烈。

  又一只爆款吸金超千億元

  7月8日,鵬華基金王宗合擬任基金經理的鵬華匠心精選混合基金正式發行。

  記者從渠道方面了解到,正式開售后不足1個小時,鵬華匠心精選全渠道認購金額迅速突破150億元。開售不到4個小時,全渠道認購金額沖上750億元。

  或許是意識到了資金的熱情,鵬華基金8日一早主動調整了該基金的發行節奏。該公司發布公告稱,經與基金托管人協商一致,決定將鵬華匠心精選混合基金的募集期調整為7月8日一天。同時,該公司決定,若基金募資總規模超過300億元時,將按募集規模上限300億采取末日比例確認的方式實現規模的有效控制。

  緊急調整募資上限,成為基金公司理性投資的共同策略。7月6日,匯添富中盤價值精選發行僅半天,募資金額接近700億元,臨時確定了300億元的募集規模上限,同時也創下新基金盤中停止認購的現象。

  業內人士表示,爆款基金頻頻出現,正是體現了資金對優質資產的激烈爭奪,“優秀基金經理的主動管理能力成為市場的稀缺資源?!?/p>

  今年以來,認購金額超過300億的主動權益基金達到8只。其中,有7只基金采取了末日比例配售來控制基金的發行規模,如,趙楓管理的睿遠均衡價值三年認購額超過1200億元,廣發基金劉格菘管理的廣發科技先鋒認購額達到911億元。

  今年以來認購金額超過300億元的主動權益基金 

  整體來看,上述基金經理管理公募基金多擁有較為突出的業績記錄。以鵬華基金王宗合為例,其管理鵬華消費優選近10年,任職回報達到288.2%,年化收益率達到15.28%;易方達基金張坤管理易方達中小盤近8年時間,任職回報達到488.55%,年化收益率達到25.57%。

  投資者加速借基入市

  今年以來公募基金新發市場相當活躍,投資者借基入市的趨勢越發明顯。

  從人群來看,基民日趨年輕化,越來越多的投資者正在加大基金投資。根據此前南方基金發布的報告顯示,公司的1億客戶中,90后的用戶占比最多,達到了34%,加上80后用戶,這群最有活力、有潛力的投資者占據了南方基金用戶的半壁江山。

  從新基金發行來看,今年以來新成立的基金達到695只,發行規模超過了萬億元。數據統計顯示,截至7月8日,今年以來成立的股票基金、混合基金規模達到7352.31億元,占比接近7成。

  截至目前,還有大成創業板兩年定開、中歐創業板兩年定開、泓德瑞興三年持有等主動權益基金在發行的路上。

  “變化莫測的A股市場中,公募基金的專業投資能力日益凸顯出來?!北本┮晃蝗谭治鰩煴硎?,在“房住不炒”、經濟增速放緩、貨幣相對寬松的大背景下,金融風險資產占比家庭總資產的比例將會得到不斷提升,這將促使資金加速流入公募基金市場。


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